Truffe Trading Online 2025: guida completa per difendersi e recuperare il denaro
Contenuti dell'articolo
ABUSIVISMO FINANZIARIO, ART. 166 D.Lgs 58/1998 · TRUFFA ART. 640 C.P.
Truffe trading online. Gentili lettori, attualmente sono centinaia i siti che propongono l’effettuazione di operazioni di trading online, con la promessa di guadagni mirabolanti, investendo nei mercati globali tramite piattaforme di trading online truffe a volte gestite da società con sedi sia estere che italiane, a volte addirittura da semplici persone fisiche. Scopriamo tutto quello che c’è da sapere sulla truffa da trading online.
Articolo a cura dell’Avvocato Bertaggia di Ferrara→.
Ma è tutto regolare? Investire tramite attività di trading online con società sconosciute vi sottopone a dei rischi? Se sì quali? Sono attività corrette e legali o sfociano in reati quali la truffa e l’abusivismo finanziario? Come deve comportarsi l’investitore oculato? L’investitore rischia di perdere i suoi soldi? Un trading online non autorizzato può consistere nel reato sia di truffa che di abusivismo finanziario. Questo studio vuole rispondere a questi quesiti.
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Cos’è il trading online?
Ricordiamoci che l’attività di trading online (TOL), consistente nella raccolta di risparmio da parte del pubblico indeterminato, ad opera di una persona giuridica o fisica, al fine di investirlo tramite attività di trading da cui ottenere dei guadagni da riversare – detratte le commissioni – all’investitore, è per legge riservata esclusivamente a banche e intermediari autorizzati.
In definitiva, il trading online è la negoziazione telematica di titoli finanziari. Le società finanziarie autorizzate da CONSOB→ mettono a disposizione dei clienti piattaforme che, via Internet, permettono di visualizzare titoli su numerosi mercati borsistici italiani ed esteri e di eseguire ordini in pochi istanti.
Questi intermediari, detti broker online, applicano una commissione su ogni ordine di acquisto e vendita. Possono essere banche, SIM o società estere specializzate solo nel trading.
Autorizzazioni per il trading online
Chiunque raccolga e gestisca risparmio deve essere autorizzato ai sensi del D.Lgs 24 febbraio 1998, n. 58 (TUF). La vigilanza italiana è affidata alla CONSOB→.
In Europa, l’autorizzazione è rilasciata da altre autorità di vigilanza finanziaria, tra cui:
- CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission (Cipro)
- FMA‑LI – Finanzmarktaufsicht (Liechtenstein)
- MFSA – Malta Financial Services Authority (Malta)
- FCA – Financial Conduct Authority (Regno Unito)
- AMF – Autorité des Marchés Financiers (Francia)
- BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Germania)
- CNMV – Comisión Nacional del Mercado de Valores (Spagna)
- CMVM – Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (Portogallo)
- FMA – Finanzmarktaufsicht Österreich (Austria)
Novità normative 2024‑2025: MiCAR ed ESMA
Dal 30 dicembre 2024 è pienamente applicabile in UE il regolamento MiCAR, che introduce requisiti omogenei per i fornitori di servizi su cripto‑asset (CASP) e sanzioni fino al 12 % del fatturato mondiale.
Parallelamente, l’ESMA ha prorogato il product‑intervention sui CFD, fissando leva massima 1:30 e protezione del saldo negativo. CONSOB recepisce e può oscurare un sito abusivo entro 48 ore.
Trading non autorizzato: conseguenze penali
Chi svolge attività di trading online senza le prescritte autorizzazioni commette il reato di abusivismo finanziario di cui all’ art. 166 TUF, punito con la reclusione da uno a otto anni e la multa da € 4.000 a € 10.000. Se, oltre all’esercizio abusivo, il broker attua artifizi e raggiri per appropriarsi dei fondi, si configura anche il reato di truffa (art. 640 c.p.).
Ecco perché l’investitore deve verificare le licenze prima di versare denaro: operare con soggetti non autorizzati espone al rischio di perdere integralmente il capitale.
Come denunciare le truffe da trading online
Passaggi essenziali:
- Blocca immediatamente i versamenti al broker sospetto.
- Raccogli prove documentali: estratti conto, bonifici, e‑mail, chat.
Serviranno per il sequestro europeo dei conti. - Presenta denuncia‑querela per truffa, abusivismo finanziario e riciclaggio, tramite un avvocato esperto.
- Valuta il chargeback se hai pagato con carta (window 120 giorni).
Lo Studio Bertaggia segue ogni fase, inclusa l’emissione di European Account Preservation Order quando i fondi transitano fuori Italia.
Domande frequenti
Come verifico se un broker è autorizzato?→
Controlla il registro intermediari sul sito CONSOB o, per i broker UE, la banca dati ESMA. Se non c’è, non investire.
Entro quanto tempo devo denunciare?→
Il prima possibile: la prescrizione per truffa è di 6 anni ma la tempestività aumenta le chance di recupero.
Se ho pagato con carta posso riavere i soldi?→
Puoi chiedere il chargeback alla banca entro 120 giorni; il nostro Studio ti assiste in tutta la procedura.
Conclusioni – Perché scegliere lo Studio Bertaggia
Le frodi nel trading online diventano sempre più sofisticate. Grazie a un team multidisciplinare (penalisti, civilisti, esperti di AML) e a un network internazionale, lo Studio Legale Bertaggia ha recuperato fondi per oltre € 12 milioni dal 2020. Offriamo:
- Analisi preventiva gratuita dei documenti del broker;
- No win – no fee nel contenzioso di recupero;
- Linea emergenze h24: +39 0532 240071;
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Autore. Studio Legale Internazionale Bertaggia – Titolo TRUFFA TRADING ONLINE, in www.avvocatobertaggia.org
La presente Scheda ha scopi esclusivamente informativi, non impegna in alcun modo né la redazione online né lo Studio Legale Internazionale Bertaggia. Non prendere mai decisioni fiscali o giuridiche senza prima avere consultato un avvocato esperto nella materia.
Articolo aggiornato al 25 Giugno 2025
